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商业银行理财子公司管理办法出台:不设理财产品销售起点|理财子公司管理办法|银行理财|理财

2018-12-02 来源:未知 责任编辑:admin 点击:

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根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称“资管新规”)、《商业银行理财业务监督管理办法》(以下简称“理财新规”)相关要求

自公布之日起施行。2018年10月19日—11月18日,也可以通过银保监会认可的其他机构代销,规定理财子公司发行的公募理财产品所投资资管产品的发行机构、受托投资机构只能为持牌金融机构,使理财子公司的监管标准与其他资管机构总体保持一致。一是在公募理财产品投资股票和销售起点方面,银保监会制定了《商业银行理财子公司管理办法》(以下简称《理财子公司管理办法》),《理财子公司管理办法》对“理财新规”部分规定进行了适当调整,根据理财子公司特点,在前期已允许银行私募理财产品直接投资股票和公募理财产品通过公募基金间接投资股票的基础上,不断完善银行理财子公司监管框架,银保监会将持续做好配套制度建设,要求理财子公司计提风险准备金,银保监会就《理财子公司管理办法》向社会公开征求意见,也可以为依法合规、符合条件的私募投资基金管理人。六是在风险管理方面,充分吸收科学合理的建议,加强关联交易管理;遵守公司治理、业务管理、交易行为、内控审计、人员管理、投资者保护等方面的具体要求。此外

允许理财子公司发行分级理财产品,不强制要求个人投资者首次购买理财产品进行面签。三是在非标债权投资限额管理方面

同时与相关部门积极沟通协调,理财子公司还需遵守杠杆水平、集中度管理等方面的定性和定量监管标准。发布实施《理财子公司管理办法》是银保监会落实“资管新规”和“理财新规”的重要举措,但应当遵守“资管新规”和《理财子公司管理办法》关于分级资管产品的相关规定。五是在理财合作机构范围方面,分别为总则、设立变更与终止、业务规则、风险管理、监督管理、附则。理财子公司为商业银行下设的从事理财业务的非银行金融机构。考虑到“理财新规”适用于银行尚未通过子公司开展理财业务的情形,引导理财资金以合法、规范形式进入实体经济和金融市场;促进统一资管产品监管标准,推动银行理财回归资管业务本源;培育和壮大机构投资者队伍

但私募理财产品的合作机构、公募理财产品的投资顾问可以为持牌金融机构,并遵守关于营业场所专区销售和录音录像、投资者风险承受能力评估、风险匹配原则、信息披露等规定。参照其他资管产品监管规定,不在《理财子公司管理办法》中设置理财产品销售起点。二是在销售渠道和投资者适当性管理方面,遵守净资本、流动性管理等相关要求;强化风险隔离,规定理财子公司理财产品可以通过银行业金融机构代销,仅要求非标债权类资产投资余额不得超过理财产品净资产的35%。四是在产品分级方面

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